Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - В законодательстве российской федерации ответственность за финансовое мошенничество предусмотрена

В законодательстве российской федерации ответственность за финансовое мошенничество предусмотрена

В законодательстве российской федерации ответственность за финансовое мошенничество предусмотрена

Уголовная ответственность за мошенничество


/ / / 3 способа получить бесплатную консультацию юриста 01 Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми 02 Звонок по бесплатной линии(Москва и регионы РФ) 03 Задать вопрос юристу в онлайн чате, ответ через 10 минут Случаи, когда граждане или предприятия становятся жертвами обмана со стороны недобросовестных лиц, распространены во всех сферах деятельности. Мошенничество может проявляться в различных формах, но всегда преследует целью неправомерное завладение денежными средствами или имущественными активами. В представленном материале можно узнать, какое наказание может последовать за мошенничество, и кто может привлекаться к уголовной ответственности по УК РФ.

Защита добропорядочных граждан и субъектов предпринимательской деятельности всегда являлась приоритетом для государства. С этой целью в УК РФ предусмотрена целая система норм, позволяющая применить наказание за мошенничество.

Базовые правила данного состава преступления содержаться в ст.

159 УК РФ. Под мошенническими действиями понимается противоправное хищение имущественных активов, или приобретение прав на них, путем обмана или злоупотребления доверием. В этом случае потерпевшая сторона добровольно позволяет завладеть своими активами или денежными средствами, так как уверена в законности совершаемых действий.

Такое противоправное деяние характерно абсолютно для всех сфер экономической и общественной деятельности:

  • преступный обман в области защиты прав потребителей, когда получаются значительные денежные средства за товар или услуги, не соответствующие условиям договора;
  • противоправные нарушения в сфере банковского права или кредитования (например, оформление кредитного договора без намерения исполнять обязательства);
  • преступления с объектами недвижимого имущества, где с помощью обмана происходит распоряжение жильем или коммерческой недвижимостью;
  • преступления, связанные с использованием технологий сети Интернет.
  • противоправные действия в сфере получения государственных выплат, пособий и субсидий, когда уполномоченные органы вводятся в заблуждение относительно существующих прав на предоставление мер поддержки;

3 способа получить бесплатную консультацию юриста 01 Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми 02 Звонок по бесплатной линии(Москва и регионы РФ) 03 Задать вопрос юристу в онлайн чате, ответ через 10 минут Это только незначительный перечень преступлений, которые охватывает статья 159 Уголовного кодекса РФ и иных смежных норм. Преступные схемы постоянно совершенствуются, а использование современных технических средств подделки документов позволяет придать действиям аферистов убедительный характер. Уголовная ответственность по ст.

159 УК РФ допускает случаи привлечения к различным видам наказания как по базовому составу мошенничества, так и при установлении дополнительных. Квалифицирующих обстоятельств.

Рассмотрим основные характерные черты и условия применения санкций по ст. 159 УК РФ. Необходимо отметить, что в ряде случаев виновное лицо сможет избежать уголовных санкций. Если размер имущественных или денежных активов, похищенных у потерпевшего, составит менее 5000 рублей, наступает только административная ответственность.

Если размер имущественных или денежных активов, похищенных у потерпевшего, составит менее 5000 рублей, наступает только административная ответственность. Данное правило указано в ст. 7.27 КоАП РФ, законодатель допускает применение административных санкций при незначительном характере преступного поведения.

Какое наказание грозит виновному лицо, если в его действиях усматривается состав преступления по ст. 159 УК РФ? В состав возможных видов наказания входят:

  • арест;
  • исправительные или принудительные работы;
  • ограничение или лишение свободы.
  • работы обязательного характера;
  • штраф;

Обратите внимание, что указанный перечень карательных санкций может использоваться по всем частям рассматриваемой статьи.

Выбор вида наказания осуществляется судом при вынесении приговора и напрямую зависит от характера действий преступника, размера причиненного вреда, а также способа совершения противоправного деяния. Какой срок может грозить мошеннику?

В зависимости от наличия или отсутствия дополнительных квалифицирующих факторов, сроки заключения могут составлять:

  • по части третьей и шестой – срок до шести лет заключения с одновременным наложением штрафа;
  • по части второй и пятой – до пяти лет без ограничения минимального срока;
  • по четвертой и седьмой частям – максимальный срок заключения может составить 10 лет.
  • по части первой — до двух лет заключения (минимальный порог не установлен законом);

При определении возможной меры ответственности в рамках рассматриваемой нормы огромное значение имеет установление общего размера причиненного вреда, т.е. стоимости похищенный имущественных или денежных активов.

Градация размеров вреда по данному составу преступления разграничивается следующим образом:

  • при совокупном размере от 3 000 000 рублей – ущерб признается крупным;
  • при сумме вреда свыше 12 000 000 рублей – ущерб признается особо крупным.
  • несущественный размер ущерба (до 5000 рублей) – наступает только административная ответственность;
  • при сумме вреда от 10000 рублей – ущерб признается значительным;

Наличие одного из указанных видов ущерба (кроме несущественного), будет являться дополнительным квалифицирующим признаком, при котором ответственность будет наступать по частям 2-7 ст. 159 УК РФ. Определение размера причиненного вреда осуществляется путем проведения определенных процессуальных действий на стадии расследования. Для этого могут назначаться различные виды бухгалтерских, экономически и иных экспертиз.

Следовательно, если при расследовании дела стороной защиты будет оспорен максимальная стоимость похищенных активов, изменение размера ущерба позволит существенно уменьшить состав применяемых видов наказания. Части 5-7 рассматриваемой нормы УК РФ распространяются на противозаконные действия в сфере договорных отношений между субъектами предпринимательской деятельности. В данных нормах минимальным условием для привлечения к уголовной ответственности будет являться причинение ущерба в значительном размере.

Основанием для привлечения по данным нормам будет являться мошенничество при нарушении договорных обязательств.

Автор статьи: Петр Романовский, юрист Стаж работы 15 лет, специализация — жилищные, семейные, наследство, земельные, уголовные дела.

Финансовые махинации: статья УК РФ, ответственность

Достижение обогащения с использованием незаконных способов и схем называют махинацией.

Под финансовыми преступлениями понимаются деяния, посягающие на правоотношения по образованию, распределению и использованию финансов государства, хозяйствующих субъектов, граждан. Махинация — это не разовый поступок, это череда продуманных действий, приводящих к собственному обогащению за счет чужих средств.

Существуют следующие виды преступной деятельности.

  1. Мошенничество с бухгалтерской документацией, управленческой отчетностью. Предприниматели искажают данные в отчетности для сокрытия доходов или ухода от уплаты налогов.
  2. Мошенничество в сфере кредитования. Получение кредита путем предоставления недостоверной информации или утаивания важных данных.
  3. Махинации с данными граждан, в том числе в интернет-пространстве. Самое популярное мошенничество называется «Подарок судьбы». Заключается оно в том, что аферист, воспользовавшись вашими персональными данными, сообщает вам, что вы стали обладателем приза или наследства. Для получения денег вам всего лишь нужно сообщить данные вашего банковского счета или карты, либо же перечислись обязательный платеж на предложенные реквизиты. Денежные средства вы перечислите, а обещанное вознаграждение не получите.
  4. Открытие предприятий, ведущих незаконную деятельность. Распространенный вид аферы – финансовые пирамиды.
  5. Торговля инсайдерской информацией. Использование закрытых данных для манипулирования стоимостью ценных бумаг.

Финансовые преступления тщательно продумываются.

В одном может быть объединено несколько видов финансовых махинаций. Например, при незаконном получении кредита происходит и несанкционированное использование персональных данных, и аферы с финансовой отчетностью одновременно.

Все финансовые аферы имеют схожие признаки:

  1. незаконное завладение чужой собственности, в том числе приобретение прав на нее;
  2. искажение информации;
  3. обманные действия;
  4. злоупотребление доверием.

Признаки финансовых пирамид:

  1. непродолжительный срок работы компании (средний период работы от одного квартала до полугода);
  2. стопроцентное обещание стабильного хорошего дохода;
  3. искажение информации о финансовом положении, о деятельности компании;
  4. отсутствие права на ведение деятельности по привлечению средств граждан;
  5. выплаты участникам за счет поступлений средств новых вкладчиков;
  6. агрессивная реклама в СМИ.

Типология финансовых махинаций непосредственно перекликается с основными типами существующих финансовых пирамид:

  1. Псевдоизвестная компания, выдающая себя за раскрученный бренд.
  2. Псевдокредитная организация (микрофинансовая организация или ломбард), осуществляющая финансовые махинации с кредитами и обещающая решить любые клиентские проблемы с получением, рефинансированием или софинансированием кредита.

    Компания обязуется за определенный процент от суммы займа решить вопрос с прекращением действия кредитного договора и полным погашением кредиторской задолженности.

    Получив деньги клиента, псевдокредитный кооператив прекращает с ним какое-либо сотрудничество и не выполняет взятые на себя обязательства по погашению займа.

  3. Финансовая организация, предлагающая развиваться за счет непрерывного привлечения новых вкладчиков из виртуального пространства (сетевой маркетинг). Расширение интернет-пространства, социальных сетей создает благодатную почву для процветания компаний, построенных по принципу пирамид.

    Ярким примером является «МММ», от которого пострадали миллионы граждан России.

  4. Псевдопрофессиональный участник рынка Forex, рекламирующий деятельность на торговых площадках на специальных условиях.
  5. Компания, предлагающая инвестировать средства в несуществующие или обреченные на провал проекты.

Первую пирамиду организовал Чарльз Понци в 1919 году.

В его компании людям за сорок пять дней обещали увеличение капитала в полтора раза.Вторым по величине обогащения мошенником стала женщина – Дона Бранка, открывшая в 1970 банк, обещавший вкладчикам немыслимые процентные доходы.
Банк обанкротился спустя почти пятнадцать лет существования.В 2005 году три тысячи участников потеряли свои сбережения в результате краха пирамиды «Двойной Шах» в Пакистане.В России было три всплеска самого популярного для нашей страны вида мошенничества в финансовой сфере, а именно создания пирамид:

  1. 2008-2009 годы — создание инвестиционных компаний, обреченных на провал;
  2. 1990-е годы — создание классических пирамид;
  3. с 2010 года по настоящее время — создание кредитных кооперативов, активная деятельность участников финансового рынка.

Манипулирование рынком, использование инсайдерской информации (секретных данных об участнике торгов), обнародование которой оказывает влияние на котировки бумаг, расценивается как мошенничество на финансовом рынке.Участники торгов ценными бумагами всегда должны учитывать риск оказаться обманутыми вследствие манипулирования рынком и незаконного использования секретной информации.

Аферисты придумывают все новые и новые методы вовлечения людей в свои преступные замыслы. Законодательная власть, разрабатывающая законы, не всегда может защитить частных инвесторов, граждан от риска быть втянутыми в преступные схемы. Люди должны расширять свои финансовые знания, проявлять осмотрительность, бдительность и быть разумными при размещении своих сбережений.

Люди должны расширять свои финансовые знания, проявлять осмотрительность, бдительность и быть разумными при размещении своих сбережений. Как правило, граждане самостоятельно и добровольно передают преступникам свои деньги, собственность или права на нее.В каком случае обращаться по финансовым махинациям в правоохранительные органы?

Это делать необходимо, если:

  1. Инвестированные средства не возвращены инвестору своевременно из-за финансовых афер.
  2. В организации, куда инвестированы средства, замечены признаки финансовых пирамид.
  3. Утеряно имущество или право на него в результате финансовых махинаций.

Государством предусмотрена ответственность за преступления в финансовой сфере как за деяния, признающиеся противозаконными и приносящими материальный ущерб лицам, организациям.

Согласно УК РФ финансовые махинации наказываются в зависимости от тяжести и состава преступления, наличия смягчающих обстоятельств.Статьи УК РФ, предусмотренные за мошенничество в финансовой сфере: Статья УК РФ Ответственность Штраф Обязательные работы Исправительные работы Ограничение свободы Принудительные работы с ограничением свободы 159.1 до 120 тыс. руб. или в размере дохода за период до 1 года до 360 часов до 1 года до 2 лет до 2 лет 159.2 до 300 тыс. рубл. или в размере дохода за период до 2 лет до 480 часов до 2 лет до 1 года до 5 лет 159.3 от 100 тыс.

до 500 тыс. рубл. или в размере дохода за период от 1 года до 3 лет до 5 лет до 2 лет или без такового 159.5 до 300 тыс.

руб. или в размере дохода за период до 2 лет до 480 часов до 2 лет до 5 лет до 1 года или без такового 159.6 от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере дохода за период от 1 года до 3 лет до 5 лет до 2 лет или без такового За финансовые махинации статья предусматривает и реальное лишение свободы от двух до десяти лет: Статья УК РФ Ответственность Арест Лишение свободы с ограничением свободы со штрафом 159.1 до 4 месяцев до 2 лет 159.2 до 5 лет до 1 года или без такового 159.3 до 6 лет до 1,5 лет либо без такового до 80 тыс. руб. или в размере дохода за период до 6 месяцев либо без такового 159.4 до 10 лет до 2 лет либо без такового до 1 млн руб.

или в размере дохода за период до 3 лет либо без такового 159.5 до 5 лет до 1 года или без такового 159.6 до 6 лет до 1,5 лет либо без такового до 80 тыс.

руб. или в размере дохода за период до 6 месяцев либо без такового 159.7 до 10 лет до 2 лет либо без такового до 1 млн руб.

или в размере дохода за период до 3 лет либо без такового Вопрос о том, какая мера ответственности будет применяться в том или ином случае, решается судьей во время судебного делопроизводства.

Реальный срок за финансовые махинации может быть до двух лет по п. 1 статьи и до десяти лет по п. 4 и 7. Для признания сделки незаконной необходимо собрать полную доказательную базу.

В финансовых махинациях составом преступления является обман потерпевшей стороны, введение ее в заблуждение, или злоупотребление ее доверием. Обман лица может быть активным и заключаться в специальном введении собственника имущества в заблуждение путем сообщения ему неточных сведений.

Несообщение же об юридически значимых обстоятельствах признается пассивным обманом потерпевшей стороны. Самым распространенным преступлением в банковской сфере является мошенничество в сфере кредитования:

  1. получение займов с утаиванием ценной информации (несообщение сведений о действующих обязательствах, в том числе залоговых, наличии исполнительных производств и так далее).
  2. оформление кредитов по подложным документам (подделка паспортов, справок о доходах, бухгалтерской и управленческой отчетности);
  3. получение займов без ведома заемщиков;
  4. оформление кредитных займов на несуществующих заемщиков;

Финансовые махинации с кредитами характеризуются представлением учреждению недостоверных или ложных сведений с целью незаконного присвоения денежных средств. Махинации в банковском секторе, как правило, осуществляются при участии сотрудников банковских учреждений, имеющих доступ к конфиденциальной информации, открывающей возможности для совершения обманных действий.Помимо афер с кредитами существуют и другие мошеннические схемы в банковской сфере:

  1. использование фальшивых банкнот при обменных операциях.
  2. перевод средств на некорректные счета или счета подставных лиц;
  3. несанкционированное списание сумм со счетов частных и корпоративных клиентов;

В современное время интенсивного развития интернет-технологий аферисты активно осваивают виртуальное пространство.

Мошенничество в интернете практикуется в следующих формах:

  1. несанкционированное использование личных данных граждан (как правило, защитных паролей) с целью присвоения их денежных средств с виртуальных кошельков, банковских карт, счетов;
  2. злоупотребление доверием посредством электронной переписки в виртуальном пространстве и просьб перевести средства на указанные счета подставных лиц.
  3. махинации с виртуальной валютой (биткоинами);

Доказательство совершения мошенничества, причастности к нему и пособничеству — труднодостижимая задача даже для опытных юристов и сотрудников правоохранительных органов. От их квалификации зависит, будет ли наказание виновных и каким именно: штрафными санкциями или лишением свободы.

Совершая любое преступление, мошенник обязательно ориентируется на психологию поведения людей (желание быстро разбогатеть, невнимательность, доверчивость).

Финансовые махинации тщательно и старательно продумываются.

Опытные аферисты способны обмануть почти любого гражданина, усыпив его бдительность.

  1. 0
  2. 31.01.2018

Поделиться:

Что делать, если Вас обвиняют в мошенничестве? УК РФ Статья 159. Мошенничество

19 маяПрежде всего, нужно отметить, что статья, которую мы сейчас рассмотрим, весьма многогранна, и рассматривает основной вопрос лишь поверхностно.

Итак, мошенничество — преступное деяние, которое регулируется ст.

159 УК РФ, осуществляется по отношению к другому человеку посредством установления доверительной атмосферы и последующего обмана; хищение чужого имущества или приобретение прав на чужое имущество путем злоупотребления доверием.

Пострадавший, чаще всего, позволяет беспрепятственно забрать какое-либо имущество. В результате, злоумышленник должен ответить за преступление по упомянутой выше статье.

К формам мошенничества можно отнести следующие деяния:

  1. Совершение преступных деяний на рабочем месте (с использованием своего служебного положения);
  2. Мошенничество в сфере недвижимости (лишение права гражданина на жилое помещение) и др;
  3. Подделка и фальсификация документов;
  4. Действие, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств (например, в сфере предпринимательской деятельности).
  5. Преступления в банковской сфере, связанные с предоставлением кредита или иных финансовых услуг;

При перечислении данных категорий становится ясно, что перечень деяний можно продолжать очень и очень долго – всё это потому, что ст. 159 УК РФ только поверхностно рассматривает вопрос мошенничества.

Дать какое – либо однозначное или точное определение этому термину достаточно сложно. По этой причине, под эту категорию подпадают многие преступные деяния. Каким образом Вас могут обвинить в совершении мошенничества?

К примеру, заявитель не до конца понимает суть и характер преступления, но при этом обращается в правоохранительные органы по первому надуманному поводу. То есть, голословно обвиняет Вас, даже не подкрепив обвинение доказательствами. Среди бизнес – партнеров нередки случаи, когда сами партнеры обвиняют один другого в противоправном поведении – только лишь для вытеснения конкурента.

Чем они руководствуются при этом? Они проверяют деятельность партнера, и при обвинении заявляют заведомо сфальсифицированное доказательство вины.

Если же Вас пытаются привлечь к ответственности по ст. 159 УК РФ, и Вы твердо убеждены в своей невиновности и правоте — необходимо обратиться к адвокату, и обратиться срочно!

Также, следуйте советам:

  1. Доверяйте своему адвокату и обговаривайте с ним любые действия; также, старайтесь держаться выбранной адвокатом стратегии Вашей защиты. Это актуально и важно на всех этапах судебного разбирательства.
  2. Осторожно и внимательно отнеситесь к составлению доказательной базы и ее передаче по требованию полиции. Это важно учесть, поскольку именно письменные документы лежат в основе многих дел;
  3. Не соглашайтесь на мероприятия по расследованию дела без участия Вашего адвоката;
  4. При наличии адвоката, ставьте подписи в документах, которые имеют отношение к делу, только посоветовавшись с адвокатом;

Необходимо доказать, что обвинение несет заказной характер, а обвинитель заинтересован в привлечении якобы мошенника к ответственности.

Для решения подобных ситуаций необходимо предоставить адвокату подробнейшие детали дела. Если же на руках у обвинителя объёмная и актуальная доказательная база, задача адвоката — обеспечить максимально благоприятный исход дела. Помимо этого, адвокат может свести к минимуму реальный размер нанесенного ущерба — для переквалификации дела на менее тяжкий состав.

Если юристу удастся доказать минимальность ущерба (до 2500 рублей) – в таком случае дело могут переквалифицировать на административное правонарушение.

Обвинение в мошенничестве может спровоцировать серьезные риски. Поэтому, ни в коем случае нельзя наблюдать за разрешением ситуации со стороны и бездействовать.

Если меры будут приняты несвоевременно, то образуется высокий риск оказаться за решеткой, а в таких случаях уже гораздо сложнее защищать свою позицию, что уж и говорить о том, что Вам может грозить крупный штраф, принудительные работы и даже заключение в тюрьме.В любом случае лучше сразу обратиться за помощью к опытному адвокату, который специализируется на 159 УК РФ. В нашей команде работают лучшие в Санкт-Петербурге адвокат по делам связанным с мошенничеством. Пишите мне в. Или оставьте заявку на и мы сами с вами свяжемся.

Финансовое мошенничество.

18 июля 2021Финансовое мошенничество согласно статье 159 УК РФМножество граждан России и всего мира регулярно теряют свои деньги в результате финансовых мошенничеств.

Преступники разрабатывают все новые способы, побуждающие граждан расстаться со своими накоплениями: от финансовых пирамид до лотерей.

Методы обмана или введения в заблуждение могут быть разными, объединяет их только уголовно-правовая квалификация преступления как мошенничества, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ.Мошенничество по российскому законодательству, согласно ст. 159 УК РФ, представляет собой неправомерное завладение чужими деньгами или имуществом с целью обращения его в свою пользу или в пользу третьих лиц, совершаемое с помощью обмана или злоупотребления доверием.

Далеко не все деяния, попадающие под эту статью, имеют характер финансовых.

Практика скорее назовет ими только действия, имеющие два признака:

  1. преступление совершается в финансовой сфере с использованием ее ресурсов и механизмов, основано на применении опыта добросовестных банков, страховых компаний, инвестиционных фондов;
  2. преступление носит массовой характер, оно разрабатывается в целях хищения средств у большого числа лиц, не нацелено на одного человека, не имеет индивидуального характера, в его разработке и реализации также участвует группа лиц, иногда имеющая интернациональный характер.

Для понимания, каким образом мошенники побуждают физических и юридических лиц добровольно расстаться с деньгами, нужно изучить классификацию наиболее часто встречающихся видов финансовых мошенничеств. В любом случае в своей основе они имеют продуманный план, организацию, каждый из участников которой отвечает за свой участок работы, возможность замены участника или метода.

Все эти подготовительные меры приводят к хищению средств в большинстве случаев. Среди наиболее распространенных типов финансовых мошенничеств:

  1. мошенничество в сфере кредитования. Здесь и получение кредита с помощью предоставления недостоверной отчетности, и его заведомое невозвращение с последующим банкротством компании, и махинации с предметом залога. В зависимости от обстоятельств конкретного дела, такие деяния могут быть квалифицированы и по 159 ст. УК РФ, и по ст. 159.1 (специальная статья, посвященная мошенничеству в сфере кредитования), и по статье 176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Возможен здесь в качестве дополнительного и состав ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».
  2. торговля инсайдерской информацией. Сотрудники банков, министерств, регуляторов как сами продают информацию, которая может повлиять на котировки акций той или иной компании на рынке ценных бумаг, так и, владея этими данными, совершают такого рода сделки, получая незаконную прибыль. Интересно, что такая торговля вряд ли будет квалифицирована как мошенничество, а вот продажа под видом инсайдерской, заведомо ложной информации точно будет квалифицирована как финансовое мошенничество согласно ст. 159 УК РФ;
  3. любые способы привлечения средств с условием выплаты процентов и доходов, заведомо превышающих рыночное предложение, которые на определенном моменте перестают выплачиваться. Такими мошенничествами славятся финансовые пирамиды (например, знаменитая «Властилина»), различные кредитные кооперативы и партнерские программы. Здесь же можно отметить сравнительно новый способ финансирования проектов стартап – краудфандинг, если средства изначально привлекались без намерения предложить за них эквивалентное возмещение – товар или долю участия. Так, первый в России случай возбуждения уголовного дела против участника проекта по привлечению народного финансирования на площадке StartTrack (дочерней структуры государственного Фонда развития интернет-инициатив) Д. Баранова, основателя сети столовых, уже произошел . Помимо 159 ст. УК такая деятельность может попасть и под действие статьи 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества»;
  4. мошенничество с финансовой отчетностью. Внося искажения в бухгалтерскую или финансовую документацию, мошенники обманывают инвесторов, вынуждая их покупать предприятия или акции по заведомо завышенной стоимости. В странах англосаксонского права сам факт подделки отчетности станет преступлением, в России необходимо будет доказать, что отчетность была подделана именно с умыслом получить финансовую выгоду, и она была получена. Тогда может быть применена 159 статья УК РФ, но также для банков и иных компаний может быть в этом случае применена и статья 172.1 «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»;

Все эти деяния при рассмотрении их судом будут изучаться со всех сторон, при этом следственные органы и суд не всегда применят именно квалификацию «Мошенничество», иногда следователь предпочтет найти более узкий состав.

Так же читаем продолжение, как не попасться на крючок!

Мошенничество на финансовых рынках

/ / / 3 способа получить бесплатную консультацию юриста 01 Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми 02 Звонок по бесплатной линии(Москва и регионы РФ) 03 Задать вопрос юристу в онлайн чате, ответ через 10 минут Мошенничество с финансами – это чуть ли не самый встречающийся вид уголовных преступлений. Объектом деяний становятся имущество или денежные средства граждан, а в некоторых случаях и целых организаций.

Неслучайно законодатель вносит всё новые поправки к основной 159 статье УК РФ. Но для того чтобы верно квалифицировать финансовое мошенничество, необходимо иметь представление о преступных схемах. Ведь мало влезть в «финансовую пирамиду», куда важнее не потерять при этом свои сбережения, а главное – наказать мошенников по всей строгости закона.

Мошенничеством признается тайное хищение чужой собственности с помощью обмана или злоупотребления доверием. Как показывает практика, аферисты часто используют обе разновидности. Более того, с каждым годом появляются всё новые и новые виды мошенничества.

Для привлечения злоумышленников к уголовной ответственности были введены некоторые дополнения к ст. 159 УК РФ «Мошенничество»:

  • жульничество в сфере страхования;
  • выдача микрозаймов и кредитов;
  • нелегальные схемы с банковскими картами;
  • аферы с выплатами;
  • компьютерные махинации.

3 способа получить бесплатную консультацию юриста 01 Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми 02 Звонок по бесплатной линии(Москва и регионы РФ) 03 Задать вопрос юристу в онлайн чате, ответ через 10 минут Финансовое мошенничество распространяется на имущество и денежные средства граждан или организаций.

Важным моментом является корыстный мотив со стороны злоумышленника, неважно какую из схем обмана он использует.

В отличие от обычной кражи финансовое мошенничество характеризуется умышленным завладением чужими деньгами, но более «тайными» способами.

Одним из них выступает финансовая пирамида (МММ). Существуют и куда более серьезные виды мошенничества. Например, нечестные схемы в предпринимательской сфере.

Однако определение состава преступления и видов наказания всё равно предусматривает обращение к основной ст. 159 УК РФ. Финансовые «пирамиды» – это мошеннические схемы по принципу обеспечения дохода через привлечение других участников «пирамиды» или вложения под проценты.

Руководители таких афер часто выдумывают несуществующие продукты, а после сбора денег с участников попросту исчезают со всеми сбережениями.

На сегодняшний день известны следующие варианты финансовых «пирамид»: Не скрывают своего названия либо маскируются под сетевой маркетинг. Основная цель таких «ловушек» – привлечение новых участников для извлечения прибыли, когда последующие члены «пирамиды» оплачивают своё вхождение.

Самым известным вариантом классической «пирамиды» была МММ, основанная Сергеем Мавроди в 1994 году. Второй разновидностью финансовых «пирамид» являются мошеннические схемы кредитования населения. В отличие от выдачи ссуд сторонними банками, здесь предлагается более низкая процентная ставка.

Основным источником выманивания денег у потребителей выступают первоначальные взносы в размере от 5 до 20% взятой в кредит суммы. Не менее распространены кредитно-потребительские кооперативы и разного рода виртуальные биржи. Их основной доход составляют вклады от населения.

В обмен на это «дельцы» предлагают гражданам вексельные бумаги под увеличение размера вклада.

Как правило, вскоре такие организации распадаются, а люди вынуждены выискивать вложенные средства по судам.

Нередко можно встретить организации с услугой помощи в возврате взятого у банка кредита.

Руководители таких фирм предлагают клиентам полностью погасить кредит перед банком, заплатив лишь 30% от общей суммы долга представителям фирмы. Увы, но итог печально известен – никакого выкупа долга «мошенниками» не производится. По сути должник расстаётся с деньгами и всё равно остаётся должен банку.

Впрочем, это далеко не исчерпывающий список финансовых махинаций. В некоторых случаях объектом мошенничества становится уставной капитал целых организаций.

За выявление незаконных способов выманивания денег у населения следует незамедлительная уголовная ответственность. Ответственность за совершение мошеннических действий предусматривает несколько видов наказаний, вплоть до лишения свободы. На итоговое наказание влияет тяжесть содеянного, т.е.

ущерб и наличие сговора. В соответствии с ч. 1 ст. 159 УК РФ ответственность будет следующей:

  • тюремное заключение вплоть до 2 лет.
  • принудительные работы в течение 360 часов;
  • исправительные работы на срок до 1 года;
  • наложение штрафа в размере до 120 тысяч рублей;
  • временное ограничение свободы до 4 месяцев;

В соответствии с ч. 2 указанной статьи ответственность за групповой сговор двух и более лиц предусматривает:

  • тюремное заключение до 4 лет.
  • денежный штраф в пределах до 300 тысяч рублей;
  • принудительный труд в течение 480 часов;
  • два года исправительной деятельности;

Наиболее суровыми видами наказания считаются выплата штрафа в размере до 1,5 млн рублей и лишение свободы на срок до 10 лет.

Тяжесть наказания зависит от тех убытков, которые понесли потерпевшие от рук мошенников.

Значительным ущербом признается потеря имущества до 10 тысяч рублей, крупным – свыше 3 млн рублей, особо крупным – от 12 млн и выше.

В последнем случае речь может идти и от потерь в предпринимательской сфере. Многие люди задаются вопросом, как не стать жертвой интернет-мошенников и разного рода МММ? Для того чтобы ответить на этот вопрос нужно понять, как распознать нелегальные схемы.

Выше мы уже говорили об их разновидностях.

Поэтому, прежде чем доверять свои сбережения незнакомым людям, следует попросить у них для ознакомления:

  • Заключенные контракты или их копии (финансовые бумаги);
  • Выписку из налоговой о регистрации и отсутствии задолженностей;
  • Банковские выписки о движении средств на счету;
  • Справку о всех активах;
  • Бухгалтерские и аудиторские отчёты о деятельности компании;
  • Судебные справки о тяжбах.
  • Платёжные документы (если мошенники «работают» со вкладчиками);

В случае отказа фирмой предоставлять такие документы, появляется первый повод насторожиться и как минимум не вступать в сомнительную аферу.

Автор статьи: Петр Романовский, юрист Стаж работы 15 лет, специализация — жилищные, семейные, наследство, земельные, уголовные дела.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+