Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Переведите выплату на свой счет

Переведите выплату на свой счет

Переведите выплату на свой счет

Как перевести деньги с карты на счет другого банка


18 августа 2018Возможность сделать перевод на банковскую карту значительно упростила нашу жизнь: теперь для того, чтобы отправить деньги близкому человеку, нужно лишь знать данные его счета и воспользоваться одним из многочисленных способов, как это можно сделать. Перевод с карты на карту/счет одного банка обычно приходит сразу и, если карта отправителя и счет получателя открыты в одном регионе, вы не платите банку никакой комиссии. При переводах средств на счет другого банка в каждом банке существуют особые тарифы за перевод.

Обычно тариф — это небольшой процент, размер которого зависит от суммы перевода. Кроме того, в случае с разными банками перевод денег может занять какое-то время.Прежде, чем отправлять деньги со своей карты на счет получателя в другом банке, определитесь с тем, что этот способ — действительно самый целесообразный. Исходя из того, в каком банке открыта ваша карта, обратитесь на его официальный сайт с тем, чтобы узнать все о тарифах, сроках перевода и размерах комиссии.

Оцените, целесообразно ли отправлять деньги банковским переводом на счет другого банка или другого региона, если речь идет о большой сумме, или если получателю денег необходимо получить их как можно скорее.

Нет ли иных способов передать деньги, например, не будет ли проще отправить средства срочным денежным переводом? Сравните плюсы и минусы обоих способов, исходя из вашей ситуации — учтите сумму перевода и его срочность.Если банковский перевод с использованием карты действительно является наиболее оптимальной формой передачи денег в вашей ситуации, воспользуйтесь им.Независимо от того, каким способом вы будете отправлять деньги, попросите получателя передать вам всю необходимую информацию о счете для зачисления денег. Попросите получателя обязательно проверить информацию как можно внимательнее — любая ошибка может привести к тому, что деньги не будут доставлены (в срок или в принципе) или будут доставлены не тому получателю, а процесс возврата денег займет у вас немалое количество времени и сил.Для того, чтобы отправить деньги, вы должны знать:1.

ФИО получателя.2. Номер расчетного счета получателя.3. Наименование и БИК банка, в котором открыт счет получателя, номер корреспондентского счета, КПП, ИНН, ОКПО, ОГРН. Подробную информацию о карте получатель может узнать в мобильном приложении в разделе «Информация о карте» или в отделениях банках.Необходимость в тех или иных данных зависит от способа передачи денег.

Тем не менее, лучше сразу обладать полной информацией для того, чтобы у вас был выбор, как отправить деньги.Существует несколько самых распространенных способов перевода денег с карты на счет:- с помощью приложения. Приложение на мобильный телефон позволяет проводить любые операции, связанные с переводом, и контролировать деньги на вашей карте.

С помощью него вы можете также платить за ЖКХ и мобильный телефон, пополнять вклады, следить за расходами и даже определять, на что конкретно вы тратите деньги в каждый конкретный месяц.Приложение вашего банка сильно упрощает решение любых вопросов по карте.

Его можно загрузить в App Store или Goоgle App, в зависимости от операционной системы вашего телефона. Тем не менее, не каждое приложение начинает работу сразу после загрузки — некоторые банки требуют специальной услуги привязки карты через банкомат.Например, такой банк, как Тинькофф не имеет офисов, это — интернет-банк, где единственный возможный канал взаимодействия клиента и банка — это приложение. Без приложения вы не можете пользоваться картой: оно устанавливается сразу при подключении карты.

Поэтому вам достаточно только скачать его.

Сбербанк-онлайн требует подтверждения личности с помощью банкомата или обращения в банк.Деньги на карту/счет другого банка зачисляются от нескольких часов до 5 рабочих дней. Обратите внимание, что в расчет не идут выходные и праздничные дни.

Валютные переводы при переводе на карту другого банка имеют повышенный размер комиссии — точный размер узнайте на сайте вашего банка. — через банкомат. Имея на руках пластиковую карту и данные получателя, вы можете совершить перевод с помощью банкомата банка, выпустившего вашу карту. Вы также можете воспользоваться любым другим банком, но будьте готовы к двойной комиссии или тому, что функция перевода может быть недоступна.Скорость поступления денег также как и при пользовании приложением от нескольких минут до 5 рабочих дней, валютные операции также имеют повышенную комиссию.

К минусам этого способа можно отнести физическую необходимость отправиться в банкомат для того, чтобы перевести средства — вам придется потратить определенное время на поиск ближайшего банкомата, дорогу и очередь. Если вы хотите воспользоваться этим способом, перейдите к шагу 5.- непосредственно в отделении банка. Этот способ подходит для тех, кто не разбирается в мобильном приложении или не имеет доступа в интернет, боится ошибиться при пользовании банкоматом, а также хочет отправить большую сумму денег или сумму на счет зарубежного банка.

В отделении банка за вас все сделает сотрудник — вам нужно только предоставить ему необходимую информацию.Время ожидания денег от 1 до 2 рабочих дней, валютные переводы также имеют свою комиссию. Этот способ перевода не подходит тем, кто хочет сэкономить — комиссия за перевод здесь чуть выше, чем при переводе через приложение или банкомат — например, в Сбербанке перевод через личный кабинет составляет 1%, через отделение банка — 2%.

Тем не менее, крупную сумму денег вы можете отправить только так — и если эта сумма превышает суточный лимит по переводам (проверить можно на официальном сайте банка), то размер комиссии будет повышен.Примечание: далее мы рассмотрим переводы с помощью банковской карты на примере самого популярного банка — Сбербанка. Порядок действий в других банках может чем-то отличаться — поэтому кроме рекомендаций кейса обратите внимание на инструкции по переводу средств на официальном сайте вашего банка.Сбербанк — это не интернет-банк, любые действия по карте вы можете совершить в офисе банка и обойтись без привязки карты к мобильному приложению Сбербанк Онлайн.

Тем не менее, это приложение экономит ваше время и решает ваши задачи гораздо проще. Для того, чтобы совершить перевод через Сбербанк Онлайн, его для начала надо установить (если он у вас установлен, пропустите п.1-п.5):1.

Найдите банкомат Сбербанка. Вставьте карту и вбейте пин-код вашей карты. Будьте внимательны: вы можете ошибиться только два раза.

На третий раз банк заблокирует карту.2. В разделе Главное меню слева найдите функцию «Подключить Сбербанк-Онлайн» — «Печать пароля-идентификатора».3. Заберите чек из банкомата. Не выбрасывайте его.

На нем вы увидите следующие строчки: Идентификатор пользователя и Постоянный пароль.4.

Загрузите приложение Сбербанк Онлайн.

Обратите внимание — это должно быть официальное приложение.

Производитель — Sberbank of Russia.5.

Откройте приложение и зарегистрируйтесь с помощью идентификатора и пароля.Для того, чтобы отправить деньги на счет другого банка, вам нужно знать номер счета получателя, иногда — БИК, номер корреспондентского счета, КПП, ИНН, ОКПО, ОГРН. Зайдите в приложение, нажмите на баланс своей карты. Перед вами откроется меню операций, доступных по карте.

Перед вами откроется меню операций, доступных по карте. Выберите Платеж или Перевод — На счет в другой банк/На карту в другой банк. Следуйте инструкциям на экране.

В конце приложение предложит вам сохранить чек: сохраните его — сделайте скриншот, отправьте на свою электронную почту или сохраните в галерею фотографий.Для того, чтобы совершить перевод через банкомат Сбербанка, следуйте следующим шагам:1. Найдите . Вставьте карту и вбейте пин-код вашей карты.

Будьте внимательны: вы можете ошибиться только два раза.

На третий раз банк заблокирует карту.2. В разделе Главное меню найдите «Платежи и переводы» — «Переводы по номеру счета/по номеру счета в другой банк». Введите реквизиты счета.3. Обязательно заберите чек!В том случае, если на вашем счету недостаточно средств (или, например, вы не учли возможный размер комиссии), внесите деньги с помощью банкомата.

Введите реквизиты счета.3. Обязательно заберите чек!В том случае, если на вашем счету недостаточно средств (или, например, вы не учли возможный размер комиссии), внесите деньги с помощью банкомата. Для этого:1. Найдите с возможностью внести наличные.

Вставьте карту и вбейте пин-код вашей карты. Будьте внимательны: вы можете ошибиться только два раза.

На третий раз банк заблокирует карту.2. В разделе Главное меню найдите «Внести наличные». Следуйте инструкциям как внести наличные и внесите их: по одной разглаженной купюре.

Дождитесь, чтобы сумма отобразилась на экране. Выполните операцию.3. Обязательно заберите чек!После этого вы можете спокойно отправить перевод на счет получателя. Обратитесь в банк, который выпустил вашу карту, в случае нашего примера — .

Обязательно уточните часы работы банка перед походом. Для того, чтобы совершить перевод, вам понадобится следующее:

  1. номер счета получателя;
  2. документ, удостоверяющий личность, то есть, паспорт;
  3. ФИО получателя.
  4. банковская карта;
  5. наименование и БИК банка, в котором открыт счет получателя, номер корреспондентского счета, КПП, ИНН, ОКПО, ОГРН;

Обратитесь к сотрудникам банка за помощью при получении талона в электронную очередь.

Когда ваш номер появится на экране, подойдите к окошку указанного сотрудника.

Сообщите ему необходимые данные, дайте свою карту. После определенных манипуляций сотрудник попросит ввести пин код для осуществления процедуры.Сохраните чек до поступления средств на счет получателя.Независимо от того, какой способ перевода вы используете, обязательно внимательно проверьте реквизиты счета получателя. Если делаете это самостоятельно, прочитайте несколько раз или попросите кого-то проверить вас, если вы обращаетесь к сотруднику банка — попросите его прочитать реквизиты для финальной проверки перед отправлением платежа.

Будьте особенно внимательны, если переводите большую сумму.Попросите получателя подтвердить вам получение денег, как только они поступят на счет.

До этого времени сохраняйте чек.

Если деньги не приходят в обозначенные сроки, обратитесь по телефону горячей линии или в отделение банка, предварительно приготовьте всю информацию о переводе: держите под рукой чек и данные счета получателя.

Если вы пользуетесь Сбербанком, обратитесь по этому телефону: 8 (800) 555-55-50.Если вы все сделали правильно и без ошибок, проблем с переводами быть не должно.

Если они все-таки возникли, потребуйте от банка объяснений, но будьте терпеливы: любая система может дать сбой — самое главное, чтобы ваш вопрос решили как можно скорее и с минимальными потерями для вас.

Как перевести пенсию или социальные выплаты с одной карты на другую?

Отделение Пенсионного фонда по Республике Мордовия напоминает, что если получатели пенсий и социальных выплат не успели оформить карту платёжной системы «МИР» к 1 июля 2021 года, у них еще есть возможность получать пособия по прежним реквизитам.

Правительство России продлило до 1 октября 2021 переход на карту “МИР”. Дело в том, что пенсионеры, которые используют для получения пенсии карты иных платежных систем, переводятся банком на карту национальной платежной системы «МИР» по мере истечения срока действия текущих банковских карт. При этом законодательно установленный для банков конечный срок по переводу клиентов на карту «Мир» (до 1 июля 2021 года) в связи с пандемией продлен до 1 октября 2021 года.

Однако многие интересуются что делать, если пенсионер уже заменил карту, не дожидаясь окончания срока действия прежней карты? Как перевести на нее свою пенсию или иные выплаты?

Если он получил новую карту и открыл для этого новый счет в банке, то необходимо обязательно проинформировать Пенсионный фонд.

Сделать это можно через «Личный кабинет» на сайте Пенсионного фонда (пенсионер должен иметь подтвержденную учетную запись на портале госуслуг). Итак, чтобы подать заявление, нужно:

  • Ввести данные нового расчетного счета (они, обычно, указываются в уведомлении, выданном в банке при открытии счета) и отправить заявление в Управление ПФР, производящее выплату.
  • Указать в разделе «Способ доставки» доставку «Через кредитное учреждение».
  • В разделе «Пенсии» выбрать пункт «О доставке пенсии»
  • Войти в личный кабинет на сайте ПФР (es.pfrf.ru) под своей учетной записью с портала госуслуг.

Это же касается и заявления о выплате социальных выплат, только данное заявлению уже находится в разделе «Социальные выплаты».

Необходимо выбрать пункт «О доставке социальных выплат», в качестве способа доставки указать «Через кредитное учреждение» и ввести реквизиты нового расчетного счета. Заявление можно подать также через портал госуслуг, МФЦ, по почте или прийти в клиентскую службу ПФР лично, обязательно предварительно записавшись на прием.

Как перевести деньги с карты на расчетный счет: пошаговая инструкция?

» Банки Всем привет! С переводами с карты на карту мы имеем дело чуть ли не каждый день: оплатить услугу, одолжить денег другу… И вместе с тем нередко путаем понятия в этой простой, казалось бы, области. Так, перевод на расчетный счет – немного иная процедура как по названию, так и по форме.

Она чуть сложнее, но ничего критичного нет! Так что если перед вами встала задача – как перевести деньги с обычной карты на расчетный счет – не надо теряться!

Подробно расписываю весь процесс «от» и «до» в своем материале для вас! Содержание статьи: Денежные переводы на счет индивидуального предпринимателя ничем не отличаются от перевода юридическим лицам. Здесь так же существуют варианты перевода через банк непосредственно, с помощью онлайн-банка и с помощью карты.
Здесь так же существуют варианты перевода через банк непосредственно, с помощью онлайн-банка и с помощью карты.

Рассмотрим каждый вариант более подробно. Самый стандартный вариант — это перевод непосредственно через отделение банка. Для этого необходимо иметь при себе паспорт человека, переводящего денежные средства, сведения на основе которых банковский работник спишет ваши средства (как правило это квитанция, платежное поручение или просто свободные реквизиты для перевода).

Рассмотрим более подробную инструкцию: Человеку, собирающемуся осуществить перевод денежных средств на счет ИП, необходимо прийти в отделение банка и обратиться к операционисту с вопросом о банковском переводе.

Сотрудник банка попросит необходимые для перевода реквизиты, а именно:

  1. ИНН.
  2. Ф.И.О. получателя.
  3. БИК.
  4. Ф.И.О. отправителя и его реквизиты счета, а так же паспорт.
  5. Корреспондентский счет.
  6. Номер лицевого счета.

Эту информацию человеку, осуществляющему перевод, необходимо знать заранее. Заполненный банковским работником документ подписывает операционист после проверки правильности заполнения полей.

Клиент тоже подписывает документ. После этого на нем ставится печать банка и отметка о том, что платеж отправлен.

Перечисление произойдет без проблем, главное чтобы на вашем расчетном счете был положительный для перевода остаток (был не меньше суммы перевода и комиссии банка).

Стоит отметить, что при наличии у вас с собой банковской карты, то можно ускорить процесс перевода денежных средств в банковском отделении. Для этого необходимо обратиться к консультанту и он поможет вам осуществить перевод через терминал с помощью вашей карты.

Также зачислить себе на счет денежные средства может и сам индивидуальный предприниматель. Для этого так же необходима карта ИП счета с помощью которой через тот же банковский терминал можно произвести зачет денежных средств. Важный момент, если ИП хочет перевести финансы на свой счет, то необходимо правильно обосновать поступление (должно быть объяснено, как правило со следующей формулировкой «Перевод личных средств предпринимателя», «Собственные средства»), в противном случае данное поступление будет рассмотрено налоговой, как объект дохода ИП.

Для более удобного процесса зачисления денежных средств на счет ИП удобнее использовать банки-онлайн. С помощью которого легко произвести перевод денежных средств.

Предупреждение!

Главное иметь под рукой счет, выставленный ИП вам, с помощью которого легко занести все нужные реквизиты, в том случае если ИП выступает продавцом. Стоит отметить, что необходимо внимательно относится ко всем банковским транзакциям, так как они хорошо отслеживаются всеми контролирующими органами. А значит есть возможность попасться на «глаза» налоговой и как следствие попасть на штрафы.

источник: https://delovoymir.biz/kak-perevesti-dengi-na-raschetnyy-schet-ip-nalichnye-s-karty-s-drugogo-rs.html Иногда необходимо отправить средства не на карту, а на расчетный счет – и это вызывает затруднения у людей, думающих, что данная операция сложная и дорогостоящая. На самом деле осуществить перевод с карты на счет Сбербанка и абсолютного любого иного банка достаточно просто – потребуется лишь уточнить номер счета. В Сбербанке можно совершить переводы на р/с других физических и юридических лиц в трех валютах – рублях, долларах и евро.

Ограничений в сумме при отправках через отделение нет.

При этом клиент может при желании:

  • отправить деньги непосредственно с карты, поместив ее в терминал на кассе и указав ПИН-код;
  • совершить валютную транзакцию без фактического обмена денежных знаков (т.е. вы передаете в кассу рубли, совершая через Сбербанк перевод личных средств с карты на счет другого банка, а на р/с приходит сумма в нужной валюте, переведенной по курсу финансовой организации).
  • снять средства с карты тут же в банкомате;

Перевод отправляется мгновенно.

При пересылке на счет в Сбербанке деньги доходят буквально за секунды, однако при отправках в другие банки сроки могут изменяться – все зависит от учреждения-получателя. Для осуществления транзакций через отделение отправитель должен будет предоставить кассиру:

  1. БИК банка либо его название (в случае со Сбербанком – номер отделения, где получатель открыл себе счет, или же его местоположение).
  2. номер расчетного счета физлица или предприятия, куда отправляются деньги;
  3. паспорт (в соответствии с требованиями Центробанка личность отправителя средств должна быть подтверждена, особенно это касается валютных транзакций);

Порядок действий для перевода с карты Сбербанк на счет организации прост:

  • поместить карту в терминал и по команде кассира ввести ее ПИН-код.
  • заполнить платежное поручение с указанием всех нужных реквизитов, при желании – заполнить цель перечисления денег (иногда это крайне важно, например, если клиент оплачивает питание в школе или вносит плату за семестр в вузе, чтобы его платеж можно было однозначно идентифицировать);
  • подойти в кассу;

По завершении операции обязательно заберите нижнюю часть платежной квитанции с отметкой о времени и месте проведения отправки. В случае возникновения проблем или при необходимости проведения чарджбэка данный документ сослужит хорошую службу.

В личном кабинете Сбербанк Онлайн можно выполнить перевод со своей карты на счет другого банка, юридического лица или организации, находящихся в другом регионе. Рассмотрим пошагово каждый из них. Совершить перечисление средств со своей карты Сбербанка на счет другого физлица можно без проблем и самостоятельно.

Для этого нужно иметь активный Сбербанк Онлайн. Порядок действий таков:

  1. заполнить реквизиты: фамилию, имя и отчество получателя, номер расчетного счета;
  2. выбрать Перевод частному лицу;
  3. если всё нормально – подтвердить перевод, если нет – нажать Назад и скорректировать форму.
  4. ввести нужную сумму и нажать Перевести;
  5. перейти в раздел Платежи;
  6. выбрать карточку, с которой будут переправлены деньги;
  7. проверить данные операции – обратите внимание на комиссию, она начисляется «поверх» суммы транзакции и будет списана с той же карточки, так что необходимо иметь запас средств на пластике;
  8. указать БИК банка, где открыт счет;

Можно отправить перевод с карты Сбербанк на счет другого банка и через мобильное приложение.

В этом случае порядок действий почти аналогичен:

  • далее кликните «Перевод частному лицу»;
  • откройте приложение, введя свой 5-значный пароль;
  • выберите вариант «На счет в другой банк» тапните на него;
  • введите номер счета;
  • в меню снизу выберите раздел «Платежи»;
  • введите сумму и завершите отправление.

Для того, чтобы в режиме онлайн совершить через Сбербанк перевод с карты на счет юридического лица, потребуется:

  1. ввести номер счета и ИНН;
  2. завершить отправление средств, введя код из короткого сообщения.
  3. проверить, верно ли заполнены поля;
  4. выбрать карту и нажать Продолжить;
  5. указать БИК;
  6. выбрать раздел Переводы;
  7. кликнуть Перевод организации;

Следует учесть, что Сбербанк не занимается возвратом платежей.

Если средства были отправлены на счет не того юридического лица, то необходимо будет обратиться непосредственно к получателю. Чарджбэк можно осуществить, если только деньги были отправлены на несуществующий расчетный счет.

Порядок действий для мобильного приложения:

  • далее кликните «Перевод организации»;
  • проверьте правильность информации, комиссию и подтвердите операцию.
  • выберите вариант «На счет в другой банк» тапните на него;
  • введите ИНН (10 цифр для фирм и 12 – для ИП), БИК, нажмите «Оплатить»;
  • введите номер счета;
  • откройте приложение, введя свой 5-значный пароль;
  • в меню снизу выберите раздел «Платежи»;
  • введите сумму и завершите отправление.

За перевод с карты Сбербанка на счет частного или юридического лица взимается комиссия, которая зависит от типа отправления и валюты.

Внимание!

Отправка денег самому себе или клиенту банка, находящемуся в одном городе с отправителем, вне зависимости от суммы транзакции и валюты осуществляется бесплатно.
Комиссия за другие типы отправлений составляет:

  1. 2% для рублевых и 1% для валютных операций – за отправление на счет другого банка через отделение;
  2. 1% для рублевых счетов и 0,5% для валютных – отправка через Сбербанк онлайн.
  3. 1% для рублей и 0,5% для долларов и евро – за отправку в другой банк через Сбербанк Онлайн или приложение;
  4. 1,5% для рублей и 0,7% для валюты – за перечисление с карты Сбербанк на счет, открытый в другом регионе, в тот же банк через офис;

Для переводов через отделения ограничений на максимальную сумму не установлено. В случае совершения операций через канал удаленного обслуживания лимиты такие:

  • 500 тыс. рублей – максимальная сумма перевода за сутки;
  • 80 тыс. рублей – сумма перечисления, которую можно совершить, подтвердив операцию СМС (для отправки большей нужно будет связаться с колл-центром).

Таким образом, осуществить перевод с карты на счет Сбербанк можно через различные каналы коммуникации с банком.

Если необходим перевод без лимитов, то проще обратиться в отделение, если же речь идет о перечислении небольшой суммы, то можно воспользоваться дистанционным способом. Отправить деньги можно прямо с карты на расчетный счет физического лица либо организации. За перевод в банки, отличные от Сбербанка, и в его отделения, расположенные в другом регионе, придется заплатить комиссию.
За перевод в банки, отличные от Сбербанка, и в его отделения, расположенные в другом регионе, придется заплатить комиссию.

источник: https://fin.zone/dopuslugi/perevod/perevod-s-karty-sberbanka-na-schet/ В ряде случаев появляется необходимость перечислить деньги не по номеру пластиковой карты, а на расчетный счет — это выплата дивидендов акционерам, ипотеки и кредитов. В подобных ситуациях у рядовых клиентов могут возникнуть затруднения. Существует несколько вариантов, как перевести деньги на расчетный счет: через Сбербанк Онлайн, с помощью Мобильного банка, через терминал или офис.

Сервис SMS-обслуживания «Мобильный банк» позволяет переводить деньги только по телефонному номеру или номеру карточки клиента.

Совет! Для этого нужно активировать услугу и привязать карту к номеру телефона.

Перечисление осуществляется через сервисный номер 900.

Есть 2 варианта проведения операции:

  1. Отправить на номер 900 СМС-сообщение «ПЕРЕВОД 914ХХХХХХХ 5000», где 914ХХХХХХХ — телефонный номер получателя, а 5000 — количество денег. После этого транзакция подтверждается ответным СМС-сообщением с контрольным кодом.
  2. Отправить на номер 900 СМС-сообщение «ПЕРЕВОД XXXXXXXXXXXXXXXX 5000», где XXXXXXXXXXXXXXXX — номер карты получателя, а 5000 — сумма. После этого нужно будет подтвердить перечисление ответным СМС-сообщением с пришедшим контрольным кодом.

Для перечисления вторым способом номер телефона адресата должен быть привязан к карте, на которую осуществляется передача.

Также нужно помнить, что существуют лимиты на количество возможных мобильных операций (до 10 в сутки) и сумму (до 8000 руб.

за 1 раз). Чтобы осуществить перевод средств на лицевой счет в отделении Сбербанка, нужно подготовить список документов:

  • удостоверение личности или паспорт;
  • номер расчетного счета адресата;
  • наименование БИК, если это другая организация.
  • адрес или номер офиса Сбербанка, в котором открыт счет получателя;

Когда все сведения собраны, нужно проделать следующие действия:

  1. Сообщить оператору нужные данные принимающей стороны.
  2. Внести необходимую сумму и положенную комиссию в кассу.
  3. Занять очередь в отделении Сбербанка, имея на руках паспорт и реквизиты получателя.

В офисах Сбербанка можно отправлять деньги и по России, и за рубеж. Кроме того, во многих отделениях часто встречаются и другие системы онлайн-оплаты: Western Union, Юнистрим или Золотая Корона. Удобный вариант пополнения баланса другого клиента финансового учреждения со своего счета — воспользоваться банкоматом или платежным терминалом, стоящим в любом офисе Сбербанка или в иных общественных местах.

Для проведения операции через банкомат понадобятся пластиковая карта и номер расчетного счета получателя. Инструкция включает в себя несколько шагов:

  • Указать номер счета получателя денежных средств (20-значное число).
  • При необходимости выбрать опцию перевода клиенту банка по реквизитам.
  • Вставить карту в картоприемник и ввести пин-код по запросу.
  • В главном меню выбрать пункт «Денежные перечисления» либо «Платежи и переводы».
  • Ввести нужную сумму и подтвердить перевод.

Каждая подобная операция сопровождается комиссионным сбором, размер которого зависит от банка, в котором заведен счет получателя.

При проведении выплат через офис объем перечислений не ограничен.

С помощью личного кабинета в интернет-банке Сбербанк Онлайн совершаются практически все операции, большая часть из которых указана в разделе «Платежи и переводы».

Названия операций в личном кабинете могут отличаться от аналогичных наименований в терминале. Чтобы совершить операцию по переводу денег напрямую с карты, нужен включенный компьютер с доступом в интернет. Подключившись к интернету, следует выполнить поочередно ряд шагов:

  1. Выбрать счет, с которого будут списаны деньги.
  2. Заполнить графы с банковскими реквизитами получателя: номер счета, инициалы, ИНН и адрес, БИК, корреспондентский счет и название банка. Обратите внимание, что некоторые данные не обязательны (ИНН и адрес).
  3. Ввести сумму и указать назначение платежа. Нажать кнопку «Перевести».
  4. Проверить данные платежа и подтвердить транзакцию по SMS.
  5. Зайти в личный кабинет с помощью логина и пароля, затем подтвердить вход кодом из СМС.
  6. Перейти в раздел «Переводы и платежи», затем выбрать опцию «Перевод в другой банк по реквизитам».

Преимущество перечисления через интернет в оперативности: операции проходят быстро, и даже в том случае, когда счет заведен не в Сбербанке, адресат получает деньги в течение суток.

Для того чтобы появилась возможность без проблем провести платеж, состояние счета получателя должно соответствовать установленным банком требованиям. Необходимо уточнить:

  • действует ли лимит на перечисляемые средства;
  • не истек ли срок действия карты, с которой переводятся деньги;
  • действителен ли счет адресата.
  • хватает ли денег на балансе карты для перечисления и оплаты комиссионного сбора;

Для физических лиц осуществимы все варианты отправки. Перед перечислением выберите пункт «Перевод частному лицу».

При отправке средств юридическому лицу необходимо в разделе оплаты услуг указать тип получателя:

  1. представитель малого бизнеса;
  2. корпоративный клиент.

После выбора открывается форма с реквизитами, специфичными для каждого типа юридического лица. В этом случае комиссия за перевод денег будет начислена в размере 3% от общей суммы. Также нужно знать, какой процент берет банк за каждую транзакцию.

Размер комиссии зависит от того, в каком банке оформлен счет адресата, а также от способа перечисления. Если деньги отправляются клиенту Сбербанка, условия будут такими:

  • в валюте — 0,7% через офис банка (максимум 100 долларов США) и 0,5% через Сбербанк Онлайн (максимум 50 долларов США).
  • в рублях между городами — 1,5% через офис банка (минимум 30 руб., максимум 1000 руб.) и 1% через интернет (максимум 1000 руб.);

Если клиент пользуется услугами других банков, комиссия может быть выше:

  1. в валюте — 1% через офис банка (минимум 15 долларов США, максимум 200 долларов США) и 0,5% через Сбербанк Онлайн (максимум 150 долларов США).
  2. в рублях — 2% через офис банка (минимум 50 руб., максимум 1500 руб.) и 1% через интернет (максимум 1000 руб.);

Трудности могут возникнуть, если отправить деньги из офисов Сбербанка, находящихся за рубежом (Украина, Беларусь, Казахстан).

Это связано с требованиями, которые устанавливают местные подразделения банка для международных денежных операций.

Из всех выпускаемых Сбербанком карт существует ограничение на использование только кредитных: с банковских карт кредитной системы расчета безналичные переводы невозможны. Существует 2 основных варианта перечисления средств индивидуальным предпринимателям и финансовым организациям:

  • С помощью приложения на смартфоне или через компьютер в Сбербанке Онлайн со своего расчетного счета, воспользовавшись привязанной к счету картой.
  • Оплатить наличными через банкомат или кассу в офисе банка с собственного расчетного счета. При проведении платежа нужно будет обязательно предъявить реквизиты своего счета и личные данные (для этого с собой нужно иметь паспорт).
  • При расчетах с контрагентами нужно обязательно прописать основание перечисления: договор или другой документ, подтверждающий правомерность операции.

Если клиент переводит личные средства на свой баланс для решения бизнес-задач, нужно указать эту цель в примечании, иначе ФНС может снять налог с поступивших денег.

источник: https://schet.expert/stati/kak-perevesti-dengi-na-raschetnyj-schet-cherez-sberbank-onlajn Переводы с расчетного счета ИП могут представлять определенную проблему и вызывать ненужные вопросы у сотрудников налоговой службы.

Чтобы вас не заподозрили в сокрытии налогооблагаемых выплат, Бизнес.ру составил инструкцию как без проблем перевести деньги с расчетного счета ИП на карту физлица. Открытие расчетного счета для ИП – не обязанность.

Закон не указывает, что предприниматель должен открывать банковский счет — но зато устанавливает лимит на операции с наличными. Предупреждение! Бесплатно открыть банковский счет можно здесь. Если сумма сделки ИП по договору превышает лимит в 100 тысяч рублей, оплату необходимо проводить безналичным платежом.

Но если с оплатой между счетами предпринимателей, все понятно, то перевод денег с расчетного счета ИП на карту физлица у многих вызывает вопросы. Чаще всего предпринимателей волнует:

  1. как перевести деньги со счета ИП на карту физического лица.
  2. можно ли ИП перевести деньги с расчетного счета на карту физлица;
  3. может ли ИП переводить деньги с расчетного счета на личную карту;

Ответим на эти вопросы и рассмотрим порядок перевода средств с расчетного счета. Сразу стоит определить нормативные акты, регламентирующие порядок пользования расчетными счетами предпринимателя.

Если ИП не имеет задолженностей перед налоговой и фондами обязательных взносов, он имеет полное право распоряжаться заработанными средствами по своему желанию и усмотрению. Это подтверждают два законодательных акта – письмо Минфина РФ № 03-04-05/39905 от 11.08.2014 и письмо Центробанка РФ № 29-1-2/5603 от 2.08.2012.

То есть, перевод денег со счета ИП на карту физического лица – разрешенное законное действие.

Однако перевод с ИП на карту физлица должен иметь законное назначение.

В пункте 2.3 инструкции Центробанка России № 153 указано, что расчетные счета предпринимателя должны быть использованы только для совершения операций, напрямую связанных с хозяйственной деятельностью ИП.

Это значит, что предприниматель имеет право с расчетного счета выплачивать зарплату сотрудникам, производить платежи по договорам с поставщиками, оплачивать аренду помещения, закупку расходных материалов и оборудования.

Однако оплачивать собственные не связанные с бизнесом покупки с предпринимательского счета нельзя. Чтобы это сделать нужно сначала сделать перевод со счета ИП на личный счет. Исходя из этого, бизнесмен имеет право:

  • делать перевод с расчетного счета на карту физлица при перечислении зарплаты или гонорара;
  • получать перевод денег на счет ИП от физического лица
  • совершить перевод денег ИП на счет другого ИП при совершении сделок и расчетами с другими предпринимателями;

Во всех случаях перевода со счета на счет для ИП важным фактором выступает назначение платежа.

О том, как открыть расчетный счет для ИП, Внимание! Переводы средств с предпринимательского счета могут быть проверены налоговой службой при проведение плановой проверки хозяйственной деятельности ИП. При переводе денег с ИП на физлицо назначение платежа должно быть связано с предпринимательской деятельностью.

Это может быть:

  1. на личные нужды.
  2. оплата услуг;
  3. оплата аренды;
  4. зарплата работникам; выплаты по гражданскому договору;

Если перевод осуществляется не на личную карту или счет предпринимателя, а стороннему лицу, для налоговой необходимо подтверждение легальности такого платежа. Это означает, что переводы стороннему лицу должны быть подтверждены трудовым соглашением или договором на оказание услуг. При переводе денег с расчетного счета ИП на карту ИП никаких дополнительных подтверждений не нужно, так как предприниматель после выплаты налогов и взносов в страховые фонды имеет право распоряжаться оставшимися на счету деньги в личных целях по собственному усмотрению.

При переводе с ИП на карту физлица стоит учитывать такие факторы: За обналичивание средств с предпринимательского счета предусмотрена комиссия банка. Если деньги переводятся на карты работников ИП с назначением платежа «заработная плата», комиссионная ставка банка обычно не превышает 1% от суммы. При переводе со счета ИП на карту ИП на личные нужды или для других целей комиссия банка может доходить до 2% и более.

Окончательная процентная ставка комиссии зависит от политики банка и суммы перевода. Переводы с расчетного счета ИП на карту стороннего физлица лучше совершать с соблюдением правил кассовых операций, установленных Центробанком (указание № 3210-У от 11.03.2014 и указание № 3073 от 7.10.2013). Согласно этим нормативным актам, при переводе средств необходимо оформить сопроводительные расчетно-платежные документы по форме 0301009 (расчетно-платежная ведомость) и по форме 0301011 (платежная ведомость).

Это не обязательное требование, но при движении крупных средств лучше оформить эти документы, чтобы у налоговой не возникло подозрений и претензий. При переводе на карту стороннего физического лица с ИП вычитают подоходный налог. Чтобы избежать этих трат, некоторые предприниматели прибегают к схеме перевода на собственную карту и далее рассчитываются с контрагентами из личных средств.

Совет! Однако эту схему легко отслеживают банки и налоговая служба. При частом снятии крупных сумм наличными со счета ИП (от 100 тысяч рублей) банк имеет право затребовать у предпринимателя подтверждения расходов этих средств.

Если предприниматель не предоставит этой информации, банк может заблокировать счета до выяснения обстоятельств (Федеральный закон № 115-ФЗ). Чтобы сэкономить на комиссии банка, некоторые предприниматели идут на хитрость – делают перевод денег с расчетного счета ИП на личную карту и указывают в назначении платежа «зарплата».

В таком переводе банк может отказать под предлогом незаконности действий. Предприниматель не может платить зарплату самому себе, об говорится в Письме ФСТЗ №358-6-1 от 27.02.2009. Для подтверждения расходов в хозяйственных целях надо оформлять и хранить договора с контрагентами о поставках, закупках товаров, материалов, оборудования, кассовые чеки, счета-фактуры, накладные и иные платежные документы.

Расходы на выплату заработной платы работникам подтверждаются ведомостью Т-53.

Учитывая довольно строгие требования к отчетности за переводы и расчеты наличными средствами со стороны налоговой службы и комиссии банков, оказывается гораздо выгоднее и проще производить безналичные расчеты с партнерами, поставщиками и работниками.

Что касается переводов денег с расчетного счета ИП на личную карту, то это сделать намного проще. Для обслуживания счетов предпринимателей у банков есть отдельная система интернет-банкинга, позволяющая совершать множество операций.

Рассмотрим на примере, как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка.

Если обе карты одного банка, для перевода средств нужен только номер карты, на которую нужно перевести средства.

Для перевода нужно совершить ряд действий: Войти в систему Сбербанк Бизнес Онлайн. Можно войти с ПК или воспользоваться мобильным приложением. Далее понадобится войти в один из основных разделов системы – «Платежи и переводы».

Для проведения операции нужно выбрать подходящую форму. Например, «Платеж контрагенту». В открывшемся окне нужно заполнить платежное поручение.

Далее нужно сумму перевода и выбрать получателя. Если данное лицо уже есть фигурировало в платежах, реквизиты карты можно выбрать в списке контактов.

Если перевод делается новому контрагенту, нужно создать контакт. Выбрав в окне «Наименование» и введя ФИО получателя.

При переводах внутри иной системы строки с дополнительными реквизитами можно оставить пустыми. Если перевод осуществляется на карту другого банка, понадобится не только номер карты, но и расчетный счет, к которому она привязана.

Следующий шаг – создание и подтверждение платежного поручения.

Для подтверждения платежа владельцу карты на привязанный номер телефона приходит сообщение с кодом.

После его введения платеж можно отправлять.

Перевод с расчетного счета ИП на личную карту физлица Сбербанка осуществляется еще проще.

Налог при этом не взимается, если в назначении платежа указано «Перевод на личные нужды». Главное, чтобы фамилия отправителя совпадала с данными владельца карты получателя. источник: https://www.business.ru/article/1763-kak-s-raschetnogo-scheta-ip-perevesti-dengi-na-kartu-fiz-litsa С расчетным счетом вы свободно распоряжаетесь своими деньгами: переводите деньги партнерам, расплачиваетесь картой в магазине и снимаете наличные в банкоматах.

Вместе с расчетным счетом вы можете получить карту, с которой можно перевести деньги на карту Сбербанка или любого другого банка.

Перевод со счета ИП на карту Сбербанка можно сделать тремя способами: в отделении банка, с помощью банкомата или через личный кабинет на сайте банка.

Обычно для перевода нужен только номер карты, на которую вы отправляете деньги.

В некоторых случаях может понадобиться фамилия владельца карты, на которую вы переводите деньги.

Когда переводите деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка, важно правильно указать назначение платежа.

Предупреждение! Чтобы не вызывать подозрения у банка и налоговой, указывайте в назначении платежа «Перевод собственных средств».

По закону своими деньгами вы можете распоряжаться как угодно. Если переводите деньги не себе, а другим людям, банк и налоговая поинтересуются назначением платежа.

Поэтому обязательно указывайте в назначении платежа, за что и на каком основании платите.

Если это зарплата сотруднику, вы заплатите взнос и налог. Это не произойдет автоматически — вы должны сами посчитать размер налога и взносов, и перечислить их в налоговую.

В назначении платежа укажите, за какой месяц перечисляете зарплату — так у вас будет подтверждение, что вы заплатили сотруднику. Если оплачиваете услуги подрядчика или товар, укажите номер и дату договора и название товара или услуги.

Получатель такого перевода обязан заплатить подоходный налог, но перечисляет этот налог тот, кто платит — то есть, вы. Если переводите деньги себе на карту в другом банке, пишите в назначении платежа «Перевод собственных средств».Когда платите зарплату, указывайте месяц и не забудьте про налоги и взносы. Если переводите деньги за услуги, указывайте в назначении платежа номер договора, дату и название услуги — в точности, как в договоре.

Как и с зарплатой, налоги и взносы платите вы. источник: https://tvoedelo.online/ip/perevod-s-raschetnogo-scheta-ip-na-kartu-sberbanka Расчетный счет – это самостоятельный банковский реквизит, который служит для получения и хранения денег, как физических, так и юридических лиц.

В отличие от пластиковых карт, имеющих 16-ти либо 18-тизначные номера, счет состоит из 20-ти цифр, сохраненных в финансовой документации. Внимание! На данный расчетный реквизит можно осуществлять переводы не только в отечественной, но и в зарубежной валюте (долларах, евро).

Если вы являетесь держателем пластиковой карточки, то рано или поздно перед вами встанет вопрос:

«Как перевести средства на расчетный счет, к примеру, организации за оказанную услугу либо приобретенный товар»

. В этой операции нет ничего сложного, и данная статья вам поможет разобраться с этим вопросом. Перевести деньги с карты Сбербанка на счет Сбербанка сегодня возможно несколькими способами: через отделение финансовой компании, при помощи личного онлайн офиса либо через банкомат самообслуживания.

Если вам удобнее воспользоваться последним вариантом, тогда придерживайтесь следующей пошаговой инструкции:

  • Следуя подсказкам системы, наберите 20-тизначный номер расчетного счета адресата.
  • Подойдите к терминалу и вставьте свой пластик в специальный отсек для приема карт.
  • Из меню на экране выберите опцию с название «Денежные перечисления».
  • Введите сумму отправления и нажмите «Перевести».
  • Еще раз подтвердите операцию и получите чек.
  • Не забудьте, что данная транзакция предполагает начисление дополнительного комиссионного сбора за услугу, который в среднем составляет от 1% до 1,5% от размера отправления.
  • Введите пин-код банковского продукта.
  • Перед тем, как отправиться к банкомату, приготовьте свою карту, а также запишите номер счета получателя.

Удобным способом осуществить перевод на расчетный счет со свой карты является перечисление через интернет, а именно при помощи Сбербанк Онлайн. Пополнение сберегательного счета в этом случае происходит в соответствии с такой инструкцией:

  1. Нажмите «Перечислить».
  2. Проследуйте в раздел «Платежи и отправления».
  3. Подтвердите транзакцию кодом, полученным через смс на свой мобильный телефон.
  4. Далее кликните на пункт «Перевод клиенту Сбербанка по реквизитам».
  5. Откройте в своем браузере главную страницу сайта sberbank.ru.
  6. Пройдите процедуру авторизации в системе Сбербанк Онлайн.
  7. Внимательно заполните предложенную форму, отметив в первой графе «На счет в Сбербанке».

Если перед вами стоит задача перевести средства с карточки Сбербанка на расчетный счет другого финансового учреждения, то решить ее можно двумя способами:

  • Перечислить деньги на счет организации, используя систему дистанционного обслуживания Онлайн Сбербанк.
  • Осуществить перевод в одном из отделений банковской компании.

Для того, чтобы выполнить перевод первым способом, отправляйтесь в ближайший филиал Сбербанка России, предварительно выяснив его режим работы.

С собой возьмите следующие документы:

  1. свою пластиковую карту, на которой достаточно финансов для осуществления перевода в требуемом объеме.
  2. паспорт гражданина РФ;
  3. реквизиты адресата, которому будут перенаправлены средства – двадцатизначный номер счета, название и БИК финансовой организации;

В банковском отделении предъявите сотруднику свой документ, пластик и сообщите данные получателя.

Дождитесь от оператора квитанции о проведенной транзакции.

Совет! Перевод денег на счет другого банка через отделение имеет одно важно преимущество — отсутствие лимита на суммы в рублях, то есть отправить можно столько, сколько есть на карточке или наличными.

Если вам удобнее отправлять средства, не выходя из дома, через интернет, тогда воспользуйтесь вторым методом и перекиньте наличные с карты на счет получателя через Сбербанк Онлайн.

Данная операция состоит из таких шагов:

  • Нажмите на опцию «Счет адресата» и выберите подпункт «На счет в другом банке».
  • Подтвердите транзакцию паролем, который вы получите на свое мобильное устройство посредством смс-уведомления.
  • Корректно заполните появившуюся на экране форму, указав такую информацию:
  • сведения о банковском учреждении получателя (наименование компании, БИК, Корсчет);
  • налоговый номер адресата;
  • Еще раз проверьте правильность внесенных в форму данных и кликните «Перечислить».
  • укажите перебрасываемую сумму и назначение отправления.
  • Проследуйте в раздел «Платежи и перечисления», в котором выберите «Отправление наличных».
  • личные данные контрагента (ФИО либо наименование организации);
  • адрес его фактического проживания;
  • в поле «Счет для списания» пропишите реквизит своего пластика;
  • Откройте официальный сайт своего банка и авторизуйтесь в личном кабинете, введя логин и пароль.
  • банковские реквизиты получателя;

Преимуществом данного варианта перевода финансов с карты на счет другой банковской структуры является оперативность выполнения транзакции, поскольку контрагент получит перечисленные средства уже в течение 24-х часов.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+